Nyheter – Apriori Advokatbyrå

Snart krävs tillstånd som bank eller kreditmarknadsbolag för långivare och låneförmedlare

Riksdagen beslutade den 21 maj 2025 att upphäva lagen om viss verksamhet med konsumentkrediter (2014:275) (“LVK”). Lagändringen innebär sammanfattningsvis att det nu kommer krävas tillstånd för konsumentkreditinstitut (nedan ”KKI”) som lämnar eller förmedlar konsumentkrediter som kreditmarknadsbolag eller bank (nedan ”banklicens”) för att ha rätt att ge ut eller förmedla konsumentkrediter. Tidigare har det varit möjligt…
Read more

FI examines money laundering measures for money transfers

The Swedish financial supervisory authority) announced in december 2020, they will provide more information about the different enforcement actions are carried out. One of the first studies in 2021 at the latest, a review in respect of a foreign payment institution, which offers money remittance, by a representative of Sweden.

Lessons from the financial supervisory authority with regard to money laundering

ACCESS during the summer, announced the decision in a two-enforcement cases to the applicable anti-money laundering measures and the financing of terrorism. Combating money laundering is not an easy task and it is very difficult to evaluate an organization's actions, in practice, it is effective or not.

3 områden där Regtech förenklar din regelefterlevnad

Nytt år betyder planering för det kommande verksamhetsåret. De senaste åren har regtech varit ett område i fokus, och trenden håller i sig till 2020. Regtech är nu mer än ett buzzword och möjligheten att analysera stora mängder data snabbt och effektivt skapar ett tydligt värde inom compliance. Genom automatisering av arbetsuppgifter hjälper regtech till…
Read more

Fördelar med outsourcing inom compliance

Compliance inom den finansiella sektorn blir allt mer komplicerat. För att möta dessa behov har många företag rekryterat compliancepersonal i hög utsträckning under de senaste åren. Men ibland är anställning inte den effektivaste lösningen, och för mindre verksamheter kan det skapa beroenden av personalen som i sig kan bli en risk. Att använda outsourcad compliance…
Read more

Förslag till nya regler gällande tjänstepensionsföretag

Regeringen beslutade den 29 augusti 2019 om proposition 2018/2019:158 gällande nya regler för tjänstepensionsföretag. Enligt Finansdepartementet finns det inga betydande förändringar jämfört med lagrådsremissen förutom att det föreslås att de nya reglerna ska träda ikraft den 15 december 2019 istället för den 1 december som föreslogs i lagrådsremissen. Finansinspektionens förslag till föreskrifter och allmänna råd…
Read more

Hur påverkas ditt företag av EU:s nya lag för visselblåsarskydd?

Den nya lagen som klubbades i början av oktober i EUs ministerråd innebär att bolag med fler än 50 anställda är tvungna att erbjuda säkra kanaler för rapportering av missförhållanden där visselblåsarens identitet hålls konfidentiell. Den senaste tidens skandaler, från LuxLeaks till avslöjandena om Cambridge Analytica, har enligt EU visat att visselblåsare kan spela en viktig roll för…
Read more

4 podcasts för dig som arbetar med compliance

Complianceområdet utvecklas allt snabbare i och med digitalisering av produkter och tjänster. Områden så som finansiell brottslighet och regelefterlevnad förändras i en snabbare takt än någonsin tidigare. Ett bra sätt att hålla sig uppdaterad är att lyssna på podcasts. Det är perfekt i på i bilen på vägen hem, på väg till ett möte eller…
Read more

Gemensam EU-tillsyn gällande passandebedömning

Finansinspektionen meddelade i dagarna att de kommer delta i en EU-gemensam undersökning gällande passandebedömning. Undersökningen kommer att genomföras under andra halvan av 2019 och syftar till att identifiera eventuella brister i företagens passandebedömningar.

Äntligen är den av försäkringsbranschen efterlängtade lagrådsremissen här!

Sverige är föremål för utredning av EU för att implementeringen av IORP 2-direktivet är kraftigt försenat och Sverige kan bli föremål för böter p.g.a. detta. Även branschen har klagat på den segdragna processen och den korta tid som nu står till företagens förfogande att fatta viktiga strategiska beslut och implementera det nya regelverket i verksamheten.…
Read more

Category: NEWS