Nyheter – Apriori Advokatbyrå

Snart krävs tillstånd som bank eller kreditmarknadsbolag för långivare och låneförmedlare

Riksdagen beslutade den 21 maj 2025 att upphäva lagen om viss verksamhet med konsumentkrediter (2014:275) (“LVK”). Lagändringen innebär sammanfattningsvis att det nu kommer krävas tillstånd för konsumentkreditinstitut (nedan ”KKI”) som lämnar eller förmedlar konsumentkrediter som kreditmarknadsbolag eller bank (nedan ”banklicens”) för att ha rätt att ge ut eller förmedla konsumentkrediter. Tidigare har det varit möjligt…
Läs mer

FI granskar penningtvättsåtgärder vid penningöverföring

Finansinspektionen meddelade i december 2020 att de kommer lämna mer information kring när olika tillsynsåtgärder genomförs. En av de första undersökningarna under 2021 är en granskning avseende utländska betalningsinstitut som erbjuder penningöverföring genom ombud i Sverige.

Insikter från Finansinspektionens tillsyn gällande penningtvätt

FI har under sommaren meddelat beslut i två tillsynsärenden gällande åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Att motverka penningtvätt är ingen enkel uppgift och det är mycket svårt att utvärdera om en organisations åtgärder i praktiken är effektiva eller inte.

3 områden där Regtech förenklar din regelefterlevnad

Nytt år betyder planering för det kommande verksamhetsåret. De senaste åren har regtech varit ett område i fokus, och trenden håller i sig till 2020. Regtech är nu mer än ett buzzword och möjligheten att analysera stora mängder data snabbt och effektivt skapar ett tydligt värde inom compliance. Genom automatisering av arbetsuppgifter hjälper regtech till…
Läs mer

Fördelar med outsourcing inom compliance

Compliance inom den finansiella sektorn blir allt mer komplicerat. För att möta dessa behov har många företag rekryterat compliancepersonal i hög utsträckning under de senaste åren. Men ibland är anställning inte den effektivaste lösningen, och för mindre verksamheter kan det skapa beroenden av personalen som i sig kan bli en risk. Att använda outsourcad compliance…
Läs mer

Förslag till nya regler gällande tjänstepensionsföretag

Regeringen beslutade den 29 augusti 2019 om proposition 2018/2019:158 gällande nya regler för tjänstepensionsföretag. Enligt Finansdepartementet finns det inga betydande förändringar jämfört med lagrådsremissen förutom att det föreslås att de nya reglerna ska träda ikraft den 15 december 2019 istället för den 1 december som föreslogs i lagrådsremissen. Finansinspektionens förslag till föreskrifter och allmänna råd…
Läs mer

Hur påverkas ditt företag av EU:s nya lag för visselblåsarskydd?

Den nya lagen som klubbades i början av oktober i EUs ministerråd innebär att bolag med fler än 50 anställda är tvungna att erbjuda säkra kanaler för rapportering av missförhållanden där visselblåsarens identitet hålls konfidentiell. Den senaste tidens skandaler, från LuxLeaks till avslöjandena om Cambridge Analytica, har enligt EU visat att visselblåsare kan spela en viktig roll för…
Läs mer

4 podcasts för dig som arbetar med compliance

Complianceområdet utvecklas allt snabbare i och med digitalisering av produkter och tjänster. Områden så som finansiell brottslighet och regelefterlevnad förändras i en snabbare takt än någonsin tidigare. Ett bra sätt att hålla sig uppdaterad är att lyssna på podcasts. Det är perfekt i på i bilen på vägen hem, på väg till ett möte eller…
Läs mer

Gemensam EU-tillsyn gällande passandebedömning

Finansinspektionen meddelade i dagarna att de kommer delta i en EU-gemensam undersökning gällande passandebedömning. Undersökningen kommer att genomföras under andra halvan av 2019 och syftar till att identifiera eventuella brister i företagens passandebedömningar.

Äntligen är den av försäkringsbranschen efterlängtade lagrådsremissen här!

Sverige är föremål för utredning av EU för att implementeringen av IORP 2-direktivet är kraftigt försenat och Sverige kan bli föremål för böter p.g.a. detta. Även branschen har klagat på den segdragna processen och den korta tid som nu står till företagens förfogande att fatta viktiga strategiska beslut och implementera det nya regelverket i verksamheten.…
Läs mer

Kategori: Nyheter